Betriebliche Altersvorsorge Wegmann –
Ihr Wegbegleiter zum optimalen Vorsorgemodell

Mit betrieblicher Vorsorge ergänzen Sie die staatliche Pension zur Verkleinerung Ihrer Pensionslücke.
Dabei nützen Sie steuerliche Begünstigungen.

Wir begleiten Sie auf dem Weg zu einem abgesicherten Ruhestand! 

So profitieren Sie über Ihr Erwerbsleben hinaus von Ihrem Einsatz für das Unternehmen.

Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung Ihres Vorsorgemodells! 

Probleme im Leistungsfall sollen vermieden werden.

Wir finden rechtzeitig die möglichen Mängel und Deckungslücken und optimieren Ihr Modell! 

Betriebliche Altersvorsorge unterstützt eine positive Bindung Ihrer Mitarbeiter und bereichert Ihr Entlohnungssystem! 

Betriebliche Vorsorge zur persönlichen Absicherung

Mit der eigenen Firmenpension schaffen Sie in Ihrem Unternehmen ein festes Standbein zur Sicherung Ihres gewohnten Lebensstandards.

Zusätzlich können Sie Ihrer Familie finanziellen Schutz im Todesfall oder bei Berufsunfähigkeit bieten.

Unsere Leistung

Wir beraten Sie, welches Vorsorgemodell für Ihre individuelle Situation am besten geeignet ist und wie Sie Steuervorteile optimal nützen.

Die Pensionszusage ist das ideale Vorsorgeinstrument für Gesellschafter-Geschäftsführer, für Führungskräfte und wichtige Mitarbeiter

Mit einem Firmenpensionsversprechen übertragen Sie Betriebsvermögen steuerschonend in Privatvermögen.

Sie profitieren vom Erfolg Ihres Unternehmens auch in der Pensionszeit.

Unsere Leistung

Individuelle Gestaltung

  • Wir gestalten Ihr Leistungsversprechen maßgeschneidert und individuell.
  • Besonderes Augenmerk legen wir auf eine optimale Nutzung steuerlicher Begünstigungen.
  • Wir kümmern uns um die präzise Ausarbeitung der Vertragsentwürfe zur Besprechung mit Ihrem Anwalt und Steuerberater.

Kostensparende Umsetzung

  • Wir verhandeln für Sie die besten Konditionen mit den geeigneten Versicherungspartnern.
  • Die Rückdeckung Ihres Pensionsversprechens setzen wir kostenoptimiert um.

Langjährige Betreuung

  • Wir begleiten Sie von der Einführung der Firmenpension bis zu Ihrem Pensionsantritt.
  • Zum Bilanzstichtag organisieren wir versicherungsmathematische Berechnungen und übermitteln die bilanzrelevanten Daten.

Die Überprüfung und Optimierung bestehender Pensionsmodelle

Der wichtigste Schritt ist getan. Sie haben in Ihrem Unternehmen bereits eine Leistungszusage eingeführt.

Doch seit dem Abschluss hat sich niemand um eine laufende Wartung gekümmert.

Nun sind die erwarteten Zinsen gesunken. Die Gesetzeslage hat sich geändert. Der Verkauf des Unternehmens steht bevor. Die Rückstellung explodiert.

Derartige Situationen geben Anlass, Ihr Pensionsmodell zu überprüfen.

Unsere Leistung

  • Um Probleme im Leistungsfall zu vermeiden, analysieren wir rechtzeitig versteckte Mängel und Lücken in der Finanzierung.
  • Wir prüfen bestehende Pensionszusagen auf Rechtskonformität und Klarheit der versprochenen Leistungen.
  • Unser Ziel ist die Optimierung und lückenlose Deckung des Pensionsversprechens.

Betriebliche Altersvorsorge fördert die Motivation und Bindung von Führungskräften

Betriebliche Altersvorsorge unterstützt Sie als Unternehmer...

  • qualifizierte Fachkräfte am Arbeitsmarkt zu gewinnen
  • wertvolle Mitarbeiter stärker an Ihr Unternehmen zu binden und ihre Motivation zu steigern

Denn mit Ihrem Beitrag zur Lösung der Pensionsproblematik Ihrer Mitarbeiter vermitteln Sie ein Gefühl der Wertschätzung.

Sie setzen ein deutliches Zeichen, dass Sie langfristig miteinander arbeiten wollen.

Zugleich senken kollektive Vorsorgemodelle die Lohnnebenkosten und bereichern Ihr Entlohnungssystem.

Unsere Leistung

Wir beraten die Modellgestaltung zu folgenden Durchführungswegen:

  • Zukunftssicherung gemäß § 3 Abs. 1 Z 15 lit a EStG – Das „Steuer-Zuckerl“
  • Pensionskasse und betriebliche Kollektivversicherung – Die günstige Alternative zu Gehaltserhöhungen

Wir kümmern uns um die Umsetzung in Zusammenarbeit mit den geeigneten Versicherern.

Für eine glückliche Pensionszeit

Sie haben in Ihrem Unternehmen für eine eigene Zusatzpension angespart und planen demnächst Ihren Ruhestand.

Wie Sie die versprochene Firmenpension konsumieren werden, darüber entscheiden...

  • Ihre individuellen Lebensumstände
  • der Fortbestand Ihres Unternehmens
  • die Formulierungen in Ihrer Pensionszusage

Grundsätzlich wird das Pensionsversprechen in Form einer laufenden Rente oder als einmalige Kapitalabfindung konsumiert.

Ebenso kann die Leistungsverpflichtung an einen externen Versorgungsträger (Pensionskasse oder betriebliche Kollektivversicherung) ausgelagert werden.

Unsere Leistung

  • Wir gestalten die individuell passenden Vertragsentwürfe zur Besprechung mit Ihrem Anwalt und Steuerberater.
  • Wir kümmern uns um eine wunschgemäße Leistungserbringung seitens der Versicherung oder Pensionskasse.