Betriebliche Altersvorsorge Wegmann –
Ihre unabhängige Beratung für die betriebliche Altersvorsorge

Für die persönliche Vorsorge und zur Absicherung der Familie

Als Gesellschafter-Geschäftsführer einer GmbH können Sie Unternehmensgewinne zur Ansparung Ihrer eigenen Firmenpension verwenden und Betriebsvermögen steuerschonend ins Privatvermögen übertragen.

Zusätzlich bieten Sie Ihrer Familie finanziellen Schutz im Todesfall und bei Berufsunfähigkeit.

Sie profitieren vom Erfolg Ihres Unternehmens auch in der Pensionszeit. 

Unsere Leistungen 

Zur Gewinnung und Bindung von Leistungsträgern

Mit Ihrem Beitrag zur Altersvorsorge drücken Sie Ihre Wertschätzung gegenüber Ihren Mitarbeitern aus und zeigen, dass Sie langfristig zusammenarbeiten wollen.

Sie gewinnen qualifizierte Mitarbeiter am Arbeitsmarkt und stärken die Bindung an Ihr Unternehmen.

Betriebliche Vorsorgemodelle senken die Lohnnebenkosten um rund 30 Prozent im Vergleich zu einer Gehaltserhöhung. 

Unsere Leistungen 

Zur Optimierung von bestehenden Pensionszusagen

Steuervorteile nützen

Bestehende Pensionszusagen sollten rechtzeitig überprüft und gegebenenfalls angepasst werden, damit steuerliche Begünstigungen wie zum Beispiel die Halbsatzbesteuerung von Pensionsabfindungen genützt werden können.

Klare Pensionsansprüche

Eindeutig definierte Pensionsansprüche vermeiden Probleme bei Pensionsantritt, im Todesfall, bei Berufsunfähigkeit, bei Ausscheiden und beim Unternehmensverkauf.

Kongruente Rückdeckung

Die kongruente Rückdeckung des Pensionsversprechens schafft Liquidität im Leistungsfall. 

Unsere Leistungen 

Wir setzen das gewünschte Pensionsmodell für Sie um und betreuen Sie bis zu Ihrem Pensionsantritt

  • Wir gestalten Vertragsentwürfe maßgeschneidert und passen sie an die individuellen Bedürfnisse des Unternehmens und der Pensionsempfänger an.
  • Dabei achten wir besonders auf die Nutzung steuerlicher Begünstigungen, wie zum Beispiel die Vorbereitung auf die Halbsatzbesteuerung von Pensionsabfindungen.
  • Die zugesagten Pensionsleistungen werden kongruent rückgedeckt.
  • Wir vergleichen die Versicherungsangebote zur Ansparung des Pensionskapitals und vermitteln den Bestbieter.
  • Durch unsere Sonderkonditionen bei österreichischen Versicherern steigen die Leistungen und die Flexibilität der Rückdeckungsversicherungen deutlich.
  • Wir warten Pensionszusagen bis zum Pensionsantritt und organisieren Bilanzwerte und versicherungsmathematische Berechnungen.

Wir beraten Sie, welches Vorsorgemodell Ihren Bedürfnissen am besten entspricht und betreuen die Einführung in Ihrem Unternehmen

Kollektive Modelle für alle Arbeitnehmer:

  • Die Zukunftssicherung gemäß § 3 Abs 1 Z 15 lit a EStG
  • Die Pensionskasse oder Betriebliche Kollektivversicherung

Individuelle Vorsorge für Leistungsträger:

  • Die Pensionszusage ist das ideale Vorsorgemodell für Gesellschafter-Geschäftsführer und Führungskräfte.

Wir prüfen und adaptieren bestehende Pensionszusagen, damit Steuervorteile genützt werden, Pensionsansprüche klar geregelt sind und Finanzierungslücken rechtzeitig geschlossen werden

Wir überarbeiten und optimieren Ihre Pensionszusagen nach den folgenden Gesichtspunkten:

  • Steuerliche Anerkennung der Pensionsrückstellungen und Anpassung an die aktuelle Judikatur, zum Beispiel die formale Vorbereitung auf die Halbsatzbesteuerung von Pensionsabfindungen
  • Klare Formulierung der Pensionsansprüche und der versprochenen Leistungen im Todesfall, bei Berufsunfähigkeit und Ausscheiden
  • Berücksichtigung von Änderungen im familiären Umfeld
  • Richtig konzipierte Finanzierungsprodukte und kongruente Rückdeckung der zugesagten Leistungen zu optimalen Konditionen
  • Rückstellungsbildung nach den Standards des AFRAC (Austrian Financial Reporting and Auditing Committee)